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银行、支付公司等金融机构违反了反洗钱义务应负担的执法责任研究|OD体育官网首页

本文摘要:作者:聂成涛状师 (四)未根据划定推行其他反洗钱和反恐怖融资义务的。 一、汇丰等世界银行丑闻的报道 (一)未根据划定建设反洗钱内部控制制度的; 对有前两款划定情形的金融机构直接卖力的董事、高级治理人员和其他直接责任人员反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监视治理机构依法责令金融机构给予纪律处分或者建议依法取消其任职资格、克制其从事有关金融行业事情。 (三)违反划定从事未经批准或者未存案的业务运动的; 2、金融机构应当根据划定建设和实施客户身份识别制度。

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作者:聂成涛状师

(四)未根据划定推行其他反洗钱和反恐怖融资义务的。

一、汇丰等世界银行丑闻的报道

(一)未根据划定建设反洗钱内部控制制度的;

对有前两款划定情形的金融机构直接卖力的董事、高级治理人员和其他直接责任人员反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监视治理机构依法责令金融机构给予纪律处分或者建议依法取消其任职资格、克制其从事有关金融行业事情。

(三)违反划定从事未经批准或者未存案的业务运动的;

2、金融机构应当根据划定建设和实施客户身份识别制度。a) 对要求建设业务关系或者管理划定金额以上的一次性金融业务的客户身份举行识别要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件举行核对并挂号客户身份信息发生变化时应当实时予以更新;b) 根据划定相识客户的生意业务目的和生意业务性质有效识别生意业务的受益人;c) 在管理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的应当重新识别客户身份;d) 保证与其有署理关系或者类似业务关系的境外金融机构举行有效的客户身份识别并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

巴克莱银行涉嫌为俄罗斯亿万富翁罗滕贝格开设秘密账户资助罗滕贝格逃离制裁、举行洗钱(2014年美国和欧盟对他实施了金融限制)。

(四)与身份不明的客户举行生意业务或者为客户开立匿名账户、假名账户的;

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条划定了洗钱罪“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖运动犯罪、走私犯罪、贪污行贿犯罪、破坏金融治理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其发生的收益为掩饰、隐瞒其泉源和性质有下列行为之一的没收实施以上犯罪的所得及其发生的收益处五年以下有期徒刑或者拘役并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金账户的;(二)协助将产业转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的泉源和性质的。单元犯前款罪的对单元判处罚金并对其直接卖力的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑。

第三十二条 金融机构有下列行为之一的由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期纠正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款并对直接卖力的董事、高级治理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款:

(三)取消直接卖力的董事、高级治理人员一定期限直至终身的任职资格克制直接卖力的董事、高级治理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业事情。

第四十三条 银行业监视治理机构从事监视治理事情的人员有下列情形之一的依法给予行政处分;组成犯罪的依法追究刑事责任:

银行业监视治理机构从事监视治理事情的人员贪污受贿泄露国家秘密、商业秘密和小我私家隐私组成犯罪的依法追究刑事责任;尚不组成犯罪的依法给予行政处分。

(五)严重违反审慎谋划规则的;

第四十六条 银行业金融机构有下列情形之一由国务院银行业监视治理机构责令纠正并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不纠正的可以责令停业整顿或者吊销其谋划许可证;组成犯罪的依法追究刑事责任:

(五)违反划定对银行业金融机构接纳措施或者处罚的;

(六)拒绝执行本法第三十七条划定的措施的。

值得注意的是卖力执行洗钱法的美国羁系机构很少起诉违法的巨型银行而且政府所接纳的行动险些不会影响到充斥在国际金融系统中的秘密生意业务、洗钱和金融犯罪运动。

9、金融机构应当根据中国人民银行的划定报送反洗钱统计报表、信息资料以及考核审计陈诉中与反洗钱事情有关的内容。

当地时间9月20日美国多家媒体引述银行业者提供应美国政府的秘密文件称在快要20年的时间多家跨国银行转移了大量非法资金。

二、我国银行等金融机构应负担的反洗钱义务

3、金融机构通过第三方识别客户身份得应当确保第三方已经接纳切合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未接纳切合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施由该金融机构负担未推行客户身份识别义务的责任。


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